июнь 2018

EC отказывается от ужесточения ограничений на расчеты наличными

Наличные деньги в ЕС остаются. Или, точнее, никакой унификации или ужесточения лимитов на расчеты наличными в странах ЕС не будет. Это следует из опубликованного 12 июня доклада Европейской комиссии о влиянии ограничений на наличные платежи.

Это исследование было частью «плана действий» 2016 г. по выработке мер борьбы с финансированием терроризма, в котором Еврокомиссия просила «рассмотреть необходимость соответствующих ограничений на наличные платежи сверх определенных порогов». Доклад стал итогом двухлетних консультаций, включавших общественные слушания и изучение внешнего влияния (см. CN, февраль 2017 г.), и появился на фоне серии публикаций, связывающих наличные деньги с преступной деятельностью.

В целом общие выводы исследования состоят в следующем:

• ограничение на использование наличных денег не помешают финансированию терроризма;
• европейцы будут рассматривать введенные на уровне ЕС ограничения как нарушение их личных свобод (так заявило 94,94% респондентов);
• разнородный характер имеющихся ограничений на уровне отдельных стран оказывает негативное влияние на внутренний рынок;
• ограничения могут оказаться полезны для борьбы с отмыванием денег, хотя «в целом точно оценить их воздействие на отмывание денег невозможно».

На основании этих выводов Еврокомиссия заявила, что «не рассматривает каких-либо законодательных инициатив по данному вопросу».

Связанные с наличным денежным обращением ассоциации – ICA, ATMIA и ESTA – приветствовали выводы доклада. Они заявили, что такой исход «не удивителен», ибо во время прошлогодних общественных слушаний ими были представлены академические исследования и доклады, которые на основании собранных фактов, цифр и данных ясно показывали, что наличные деньги можно обвинять в содействии преступным деяниям не более, чем другие средства платежа.

Ассоциации также указали, что 139 млн европейцев, которые лишены или ограничены в доступе к финансовым услугам, наличные необходимы, и настоятельно призвали ЕС сосредоточиться на борьбе с преступностью, а не на форсировании «директивы по борьбе с отмыванием денег».