ноябрь 2019

Китай вводит ограничения на операции с наличностью

Народный банк Китая (НБК) планирует ввести ограничения на крупномасштабные операции с наличными в трех разных регионах страны. Пилотный проект продлится два года и будет осуществляться поэтапно в провинции Хэбэй, провинции Чжэцзян и городе Шэньчжэнь.

По данным банка, спрос на наличные в последние годы вырос, несмотря на быстрое развитие безналичных платежей (на 48% в 2018 г., по данным БМР). Это вызывает опасения по поводу того, что крупные суммы наличности используются для коррупции, уклонения от уплаты налогов и отмывания денег.

«Управление крупными суммами наличности в Китае страдает от слабых звеньев, в том числе от ограниченного нормативного охвата и недостаточной юридической  эффективности, и срочно требует усиления», – говорится в заявлении.

Ограничения будут применяться к внесению / снятию наличных для бизнес-счетов на сумму от 500 000 юаней ($71 000) и выше, в то время как ограничения по личным счетам будут варьироваться от 100 000 ($14 000) до 300 000 юаней ($43 000), в зависимости от провинции.

НБК также усилит контроль над крупными операциями с наличными в конкретных отраслях промышленности, особенно в сферах недвижимости, крупномасштабного снятия наличных и продажи автомобилей.

К числу других мер относятся создание системы аналитических отчетов о крупных суммах наличных средств и системы мониторинга и расследований, учет и отчетность операций с крупными суммами наличных в промышленности и на предприятиях, индивидуальные отчеты о поступлениях наличности и трансграничный мониторинг.

Согласно НБК, Хэбэй был выбран для пилотного проекта потому, что его «финансовые учреждения банковского сектора имеют сравнительно прочную основу для управления денежными операциями на крупные суммы», в то время как Чжэцзян и Шэньчжэнь являются «ключевыми регионами в Китае по выдаче наличных денег». Кроме того, «широко распространены» трансграничные денежные потоки в юанях между Шэньчжэнем и Гонконгом.

Некоторые комментаторы пришли к выводу, что этот шаг призван проложить путь для предстоящего введения цифрового токена юаня, предлагаемой цифровой валюты НБК, которая, как сообщается, почти готова к запуску.

Стремясь опровергнуть слухи, высокопоставленный чиновник из НБК сказал, что Китай не объявляет войну наличным деньгам, вводя свою собственную цифровую валюту, Пекин намерен дополнить бумажный юань новой валютой.